Cảnh báo về hành vi cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng
Thời gian gần đây, cơ quan chức năng ghi nhận nhiều trường hợp người dân bị lợi dụng tài khoản ngân hàng để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật như lừa đảo, rửa tiền, chuyển tiền trái phép, thậm chí tài trợ khủng bố.
Các đối tượng phạm tội thường dụ dỗ người dân cho thuê, cho mượn hoặc mở hộ tài khoản ngân hàng với những lời hứa hẹn về tiền công hấp dẫn. Chúng có thể tiếp cận qua mạng xã hội, điện thoại, tin nhắn hoặc gặp trực tiếp.
Các thủ đoạn phổ biến:
- Hứa hẹn trả tiền công, hoa hồng để dụ dỗ mở tài khoản và cung cấp thông tin đăng nhập hoặc quyền sử dụng.
- Giả danh nhân viên ngân hàng, cơ quan chức năng, công ty tài chính hoặc làm quen qua ứng dụng hẹn hò để tạo lòng tin, sau đó yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản, mã xác thực hoặc nhờ mở hộ.
- Lợi dụng các mối quan hệ quen biết để "mượn tạm" tài khoản nhận tiền hoặc chuyển tiền giúp.
- Mạo danh bạn bè trên mạng xã hội để đề nghị "mượn tạm tài khoản".
Hậu quả pháp lý:
- Chủ tài khoản dù không trực tiếp thực hiện hành vi vi phạm hoặc không hưởng lợi vẫn có thể bị phong tỏa tài khoản, bị mời làm việc với cơ quan chức năng.
- Có thể bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự nếu đủ yếu tố cấu thành tội phạm.
- Các hành vi này tiềm ẩn nguy cơ mất tiền và có thể tiếp tay cho các tội phạm đặc biệt nghiêm trọng như tài trợ khủng bố.
Khuyến cáo của cơ quan chức năng:
- Tuyệt đối không cho mượn, cho thuê, mua bán hoặc mở hộ tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào.
- Nâng cao cảnh giác trước các lời mời chào "việc nhẹ lương cao", nhờ nhận tiền hộ, chuyển tiền giúp hoặc đầu tư tài chính không rõ nguồn gốc.
- Thận trọng khi kết bạn, giao lưu, hẹn hò trực tuyến.
- Không nên đặt niềm tin vào những người chưa từng gặp trực tiếp.
- Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn lừa đảo, cần lưu giữ chứng cứ và trình báo ngay cho cơ quan chức năng.
- Trong trường hợp đã lỡ cho mượn tài khoản hoặc phát hiện bị lợi dụng, cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để khóa tài khoản và đến cơ quan Công an để trình báo.